[INFOGRÁFICO] O passo a passo do fluxo de caixa perfeito

por Equipe QuickBooks

2 minutos de leitura

O Fluxo de Caixa é uma das mais importantes atividades ­de qualquer negócio que envolva transações comerciais. Com um controle do fluxo de caixa você consegue saber se o seu negócio está indo bem ou se está precisando de capital, se vai ter lucro ou se vai ter prejuízo. E ao saber de todas essas informações com antecedência, fica mais fácil decidir sobre o que vai fazer com o que está sobrando ou faltando.

Veja abaixo um infográfico com o passo a passo para fazer o fluxo de caixa e ter sempre total conhecimento da saúde financeira da sua empresa:

O Passo a passo do fluxo de caixa perfeito

 

Se preferir, veja o conteúdo do infográfico “O passo a passo do Fluxo de Caixa perfeito” na integra:

Depois de vender, essa é a atividade mais importante da sua empresa.

Com um controle do fluxo de caixa você consegue saber se seu negócio está no positivo ou no negativo.

  • Positivo – Investimentos/Pagamentos
  • Fornecedores
  • Imóvel (IPTU, contas de água, luz, aluguel)
  • Funcionários (salários, benefícios, incentivos)
  • Despesas administrativas
  • Pequenos valores
  • “Coisinhas”

Seja específico

Crie categorias no fluxo de caixa. Quanto mais detalhado, melhor.

Seja detalhista:

  • Registre toda movimentação financeira. Até mesmo os pequenos valores.
  • Negativo – Liquidação/Promoção/Empréstimos

Faça todos os dias:

  • No fim do dia, confira tudo que foi pago e recebido. E resultado dessa conta tem de bater com o dinheiro do caixa.
  • Confira essa fórmula simples:
  • Entradas – Saídas = Saldo
  • Saldo = Valor na gaveta do caixa. Valor na conta do banco.
  • Se for ≠ revisar o fluxo de caixa se o valores não baterem.

Por isso, sempre

  • Lance no fluxo do dia as Vendas à vista – Vendas a prazo devem ser lançadas na data da entrada do pagamento.
  • Lance no fluxo do dia as saídas no ato – Pagamentos que ainda vão vencer só devem ser lançados quando o dinheiro saiu do caixa da empresa.

Faça todas as semanas:

  • Faça um relatório semanal do seu fluxo diário. Isso vai ajudar na visão do seu resultado do mês.
  • Seg+Ter+Qua+Qui+Sex=Saldo da semana

É importante usar uma ferramenta de fluxo de caixa para manter em dia as contas a pagar – inclusive dos impostos. Uma ferramenta legal é a de fluxo de caixa online do QuickBooks ZeroPaper, que, além de gratuita, é super segura, prática e deixa você no comando das suas despesas.

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